Liquidität und Saison steuern

1. Verfügbaren Anfangsbestand erfassen

Nutze tatsächlich verfügbares Geld. Notiere gesperrte Beträge und separate Steuerreserven.

Dein Nachweis: Bankstand und Reserveabgrenzung

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

2. Zahlungseingänge terminieren

Berücksichtige Auszahlungsverzug von Kartenanbietern und Zahlungsziele im Catering.

Dein Nachweis: Einzahlungsplan nach Datum

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

3. Fälligkeiten eintragen

Erfasse jährliche Prämien, Vorauszahlungen, Steuern und Lieferantenrechnungen im tatsächlichen Monat.

Dein Nachweis: Fälligkeitsübersicht

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

4. Tilgung und Schlussrate ergänzen

Übernimm vollständige Kredit- und Leasingzahlungen in den Geldplan. Abschreibung hier nicht erneut als Auszahlung zählen.

Dein Nachweis: Zahlungsplan der Finanzierung

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

5. Private Entnahmen planen

Plane Entnahme und persönliche Steuerzahlungen separat und passend zur Rechtsform.

Dein Nachweis: Privat- und Entnahmeplan

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

6. Schwache Monate modellieren

Nutze weniger Verkaufstage und niedrigeren Absatz. Halte deren Wirkung auf Einkauf und Personal realistisch.

Dein Nachweis: Saisonplan mit Annahmen

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

7. Ausfallzeit simulieren

Berechne einen Fahrzeugausfall mit Reparaturzahlung und entgangenem Absatz. Ersetze Umsatz nicht automatisch durch Versicherungsleistung.

Dein Nachweis: Ausfallszenario

Stopp, wenn: Reserve reicht nicht bis zur Wiederaufnahme.

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

8. Mindestbestand bestimmen

Lege eine nachvollziehbare Warnschwelle und Maßnahmen mit Vorlauf fest.

Dein Nachweis: Beschlossener Schwellenwert

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

9. Wöchentlich Soll und Ist vergleichen

Aktualisiere erwartete Zahlungstermine und dokumentiere Abweichungen. Überschreibe nicht den ursprünglichen Plan.

Dein Nachweis: Aktuelle Vorschau mit Abweichungsspalte

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.

10. Finanzierung vor Engpass klären

Handle vor Erreichen des Mindestbestands. Hole bei drohender Zahlungsunfähigkeit sofort qualifizierte Beratung ein.

Dein Nachweis: Terminierte Maßnahmen und Ansprechpartner

Stopp, wenn: Zahlungen sind absehbar nicht mehr fristgerecht möglich.

Bitte begründe in der Notiz, warum dieser Punkt nicht zutrifft. Bis dahin bleibt er offen.